17.09.2024

Società energetica pugliese ottiene sentenza favorevole e recupera € 183.044

Il Tribunale di Napoli dichiara nullo il derivato di una società agricola operante nel settore energy da noi assistita e condanna la banca alla restituzione dei flussi di cassa pagati

Un’azienda agricola pugliese, operante nel settore energy, si è rivolta alla GMB Finance per far analizzare un contratto derivato di tipo Interest Rate Swap (IRS) fisso contro variabile, sottoscritto nel 2012, di importo pari ad 1.030.000 euro, per tutelarsi dal rischio legato al rialzo dei tassi di interesse relativamente alla propria posizione di indebitamento sottostante a tasso variabile.

L’azienda, insospettita dai considerevoli flussi di cassa pagati a titolo di differenziale, ha deciso di rivolgersi alla GMB Finance con lo scopo di far valutare il contratto derivato sottoscritto e la sua regolarità, e verificare la presenza di eventuali criticità legali o finanziarie.

La perizia tecnica della GMB Finance ha evidenziato immediatamente come il contratto venduto dalla banca non si configurasse come una strategia di copertura idonea rispetto alle esigenze della società agricola, e anzi, con la sottoscrizione dello stesso l’azienda si è aggravata di rischi aggiuntivi e costi impliciti non dichiarati al momento della stipula.

Per queste ragioni è stata avviato un contenzioso giudiziale innanzi al Tribunale di Napoli, il quale ha portato ad ottenere una sentenza favorevole per la società, che ha riconosciuto la nullità del derivato, con la conseguente ripetizione delle somme in favore di quest’ultima: la società agricola ha potuto quindi recuperare tutte le perdite subite a seguito del contratto IRS, per un totale di € 183.044, oltre agli interessi legali!

La sentenza ha accolto integralmente le motivazioni esposte nella Relazione Tecnica del Consulente Tecnico d’Ufficio (CTU), il quale ha confermato che il contratto sottoscritto “non ha mai assunto al ruolo di copertura dal rischio di rialzo dell’indice Euribor6 Mesi”, e che la banca non ha esplicitato la metodologia di calcolo del Mark To Market, né lo stesso era desumibile in modo univoco in altri modi.

I contratti derivati venduti ad imprese ed enti pubblici sono stati, molto spesso, vere e proprie trappole che hanno comportato ingenti perdite in termine di flussi di cassa negativi. Anche nei classici derivati plain vanilla, di tipo “fisso contro variabile”, è possibile riscontrare criticità finanziarie e/o legali tali da poter richiedere l’invalidità del contratto stesso.

Gli specialisti in diritto bancario e finanziario di GMB Finance possono fornirvi uno studio di fattibilità preliminare, gratuito e non vincolante, volto a verificare la legittimità dei contratti derivati stipulati, per stabilirne la correttezza, e quantificare l’ammontare di eventuali interessi illegittimi da poter contestare alla propria banca. La perizia tecnica di GMB Finance è il valido strumento che può permettervi di ottenere un confronto equo ed un rapporto paritario con la vostra banca, a tutela del vostro patrimonio e dei vostri diritti. È possibile recuperare le perdite sui contratti bancari fino a dieci anni dall'estinzione degli stessi.

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