Recuperati €260.000 da un derivato in soli 6 mesi

Un derivato venduto come copertura era in realtà speculativo: recuperati €260.000 in soli sei mesi a partire dall' inizio della mediazione

Un'azienda emiliana, leader nel settore metalmeccanico, si è rivolta a GMB Finance per analizzare un contratto derivato di tipo Interest Rate Swap (IRS) stipulato nel 2008 con un importo nozionale di €3.300.000. L'obiettivo era quello di verificare la regolarità dell'operazione, strutturata e venduta come "copertura" di un contratto di locazione finanziaria sottoscritto l'anno precedente, per un importo di €4.000.000.

L'azienda, a seguito di un'analisi interna, ha notato un'eccessiva esposizione finanziaria e ha deciso di far analizzare il contratto da GMB Finance per verificare la presenza di eventuali criticità legali o finanziarie.
La perizia tecnica di GMB Finance ha immediatamente evidenziato diverse irregolarità:

• la Banca non ha specificato il criterio di calcolo del Mark to Market e non ne ha indicato il valore;
• sono stati applicati costi impliciti per complessivi €28.000;
• non sono stati illustrati, prima della sottoscrizione del contratto, gli scenari probabilistici dell'operazione;
• lo SWAP presentava un connotato speculativo, in quanto il debito residuo della passività sottostante risultava essere sempre inferiore del nozionale del derivato.

Per tutte queste ragioni è stata avviata una negoziazione con l'istituto bancario esperendo il tentativo di conciliazione obbligatoria, conclusasi negativamente, e, prima di incardinare il giudizio ordinario, è stato trovato un accordo che ha visto la restituzione di €260.000 da parte della banca all'azienda metalmeccanica.

Se la tua azienda si trova in una situazione di difficoltà finanziaria, o semplicemente vuole far analizzare i contratti bancari in corso o estinti, contatta GMB Finance: siamo pronti a supportarti con soluzioni efficaci e su misura.