28.08.2024

Società umbra recupera €535.880 su derivato e abbatte a zero il Mark to Market

Una società operante nel settore energy ottiene accordo transattivo su derivato in corso di causa

Un importante risultato legato ai contratti derivati è stato raggiunto dalla GMB Finance per una azienda umbra del settore energy. L’azienda, grazie ai legali specializzati in diritto bancario e finanziario della GMB Finance, ha ottenuto un accordo transattivo in corso di causa, il quale ha riconosciuto un rimborso di € 535.880, e l’abbattimento a zero del Mark to market del derivato.

La società si era rivolta alla GMB Finance per far analizzare un contratto derivato di tipo Interest Rate Swap (IRS) fisso contro variabile, sottoscritti nel 2009, di importo pari a 4.160.000 euro, con lo scopo di mitigare il rischio di oscillazione dei tassi relativi al finanziamento sottostante.

L’azienda, insospettita dai considerevoli flussi di cassa pagati a titolo di differenziale, ha deciso di rivolgersi alla GMB Finance con lo scopo di far valutare i contratti derivati sottoscritti e la sua regolarità, e verificare la presenza di eventuali criticità legali o finanziarie.

La perizia tecnica della GMB Finance ha evidenziato immediatamente come il contratto IRS venduto dalla banca fosse altamente speculativo e presentasse un disallineamento dell’alea bilaterale a svantaggio della società: nel contratto difatti non erano precisati il valore iniziale del Mark to Market e le relative modalità di calcolo, gli scenari probabilistici degli esiti dell’operazione ed i costi occulti. Attraverso la sottoscrizione di questo contratto derivato l’azienda si è assunta dei rischi finanziari a cui precedentemente non era esposta, e per tale ragione il contratto non poteva essere definito “di copertura”.

Per tutte queste ragioni è stato avviato un contenzioso giudiziale nei confronti dell’istituto bancario, che si è concluso con la sottoscrizione di un accordo transattivo, il quale ha visto la restituzione di € 535.880 da parte della banca all’azienda umbra, in parziale restituzione dei flussi di cassa pagati, e l’abbattimento a zero del Mark To Market.

I contratti derivati venduti ad imprese ed enti pubblici sono stati, molto spesso, vere e proprie trappole che hanno comportato ingenti perdite in termine di flussi di cassa negativi. Anche nei classici derivati plain vanilla, di tipo “fisso contro variabile”, è possibile riscontrare criticità finanziarie e/o legali tali da poter richiedere l’invalidità del contratto stesso.

Gli specialisti in diritto bancario e finanziario di GMB Finance possono fornirvi uno studio di fattibilità preliminare, gratuito e non vincolante, volto a verificare la legittimità dei contratti derivati stipulati, per stabilirne la correttezza, e quantificare l’ammontare di eventuali interessi illegittimi da poter contestare alla propria banca.

La perizia tecnica di GMB Finance è il valido strumento che può permettervi di ottenere un confronto equo ed un rapporto paritario con la vostra banca, a tutela del vostro patrimonio e dei vostri diritti. È possibile recuperare le perdite sui contratti bancari fino a dieci anni dall'estinzione degli stessi.

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